BTC$74 130
ETH$2 106
BNB$680,08
XRP$1,09
SOL$85,98
TRX$0,3164
ZEC$1 219
HYPE$74,02
XMR$592,96
DOGE$0,0686Калифорния обязала CoinFlip выплатить $4,8 млн жертвам мошенников
Регулятор Калифорнии DFPI 5 ноября обязал оператора криптоматов CoinFlip возместить жертвам мошенников свыше $4,8 млн и вернуть $350 тыс. комиссий.
Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) 5 ноября обязал оператора биткоин-банкоматов CoinFlip выплатить жертвам мошенников свыше $4,8 млн. Ещё более $350 тыс. компания должна вернуть как чрезмерные комиссии. Об этом говорится в пресс-релизе DFPI, его текст воспроизводит Yuba Net.
Подробности
По данным регулятора, CoinFlip управляет примерно 500 криптоматами в Калифорнии, обычно в продуктовых и круглосуточных магазинах и на заправках. Проверка охватила период с 2021 года. DFPI считает, что компания не сумела выявлять, пресекать и сообщать о подозрительной активности, а также недостаточно надёжно идентифицировала клиентов, как пишет Banking Dive.
Среди нарушений, перечисленных в релизе: приём более $1 000 в день от одного клиента, чрезмерные комиссии, отсутствие обязательных письменных раскрытий перед операцией и чеки без информации, которую требует закон. Регулятор сослался на калифорнийские законы о цифровых финансовых активах (DFAL) и о защите прав потребителей финансовых услуг (CCFPL), а также на федеральные нормы по борьбе с отмыванием денег.
Кроме выплат, CoinFlip должна немедленно прекратить недобросовестные и вводящие в заблуждение практики. Число пострадавших ни в релизе, ни в пересказах не названо. Схема, на которую указывает регулятор, знакома: мошенники представляются знакомой организацией, давят на жертву и заставляют вносить наличные в криптомат. Транзакции мгновенны и необратимы, поэтому вернуть деньги потом почти невозможно, подробности — в материале Bitcoin.com.
Что это значит для рынка
Решение показывает, что регуляторы США всё жёстче спрашивают с операторов криптоматов за защиту клиентов: ответственность ложится не только на мошенников, но и на площадку, через которую уходят деньги. Для отрасли это сигнал усилить проверку клиентов, лимиты на операции и раскрытие комиссий, иначе остаётся риск таких же выплат.
На цену биткоина история напрямую не влияет: речь о розничном доступе к монете и о защите потребителей. Актуальные данные рынка — в сводке дня, а страница монеты — Bitcoin.
Комментарии