FinCEN отозвал правила о приватных кошельках и миксерах

Американское ведомство по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN 6 октября 2026 года официально отозвало два регуляторных предложения, откладывавшихся годами: правило об отчётности при переводах на приватные кошельки и правило об отслеживании транзакций через криптомиксеры. Оба документа опубликованы в Federal Register за подписью заместителя директора FinCEN Джимми Кирби.

Подробности

Первое предложение появилось в декабре 2020 года при первой администрации Трампа: банки и провайдеры денежных переводов должны были собирать имя, адрес и паспортные данные при любой транзакции на сумму свыше $10 000 с неконтролируемым («холодным») кошельком, а для переводов от $3 000 — вести расширенную документацию. За 15-дневный период общественного обсуждения поступило более 7 500 комментариев — исключительно высокое число для стандартных предложений FinCEN. В официальной версии об отзыве ведомство ссылается на доклад президентской рабочей группы по цифровым активам (июль 2025): «обеспечить соответствие нормативно-правовой базы принципу законной финансовой приватности».

Второе предложение — о специальных мерах в отношении CVC-миксеров — было открыто в октябре 2023 года. Оно обязывало финансовые организации выявлять и сообщать о любых операциях, связанных с криптомиксерами, под широкое определение которых попадали и легальные инструменты повышения приватности. FinCEN в документе об отзыве признаёт, что формулировка «могла бы иметь охлаждающий эффект на законную деятельность» и нести избыточную нагрузку на отчётность.

Что это значит для рынка

Отзыв снимает угрозу двух наиболее жёстких инициатив в сфере KYC/AML, которые висели над рынком с 2020 года. Для пользователей самостоятельного хранения это означает, что биржи не будут обязаны запрашивать дополнительные данные при выводе средств на холодные кошельки. Базовые требования Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act) при этом остаются в силе: криптовалютные сервисы по-прежнему обязаны соблюдать стандартные AML-процедуры. Параллельно продолжаются уголовные преследования по отдельным законам — в частности, дело Роман Шторм (Tornado Cash) проходит по иным статьям и не зависит от отзыва этих двух предложений. О текущей цене биткоина — на главной странице CoinLab.